2025年上半年，廣東經(jīng)濟(jì)延續(xù)回升向好態(tài)勢，運(yùn)行總體平穩(wěn)、穩(wěn)中向好。這背后，有哪些來自金融領(lǐng)域的支撐？7月21日，記者在2025年上半年廣東省金融運(yùn)行形勢新聞發(fā)布會(huì)了解到，上半年廣東經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域出現(xiàn)三方面積極變化，科技金融、綠色金融等金融“五篇大文章”領(lǐng)域貸款增速高于同期總體貸款增速。

1697億元城中村專項(xiàng)借款

帶動(dòng)相關(guān)貸款增4840億元

今年5月，中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、證監(jiān)會(huì)介紹出臺一攬子金融政策，支持穩(wěn)市場穩(wěn)預(yù)期。這些政策在廣東落地情況如何？

中國人民銀行廣東省分行調(diào)查統(tǒng)計(jì)處二級調(diào)研員袁中紅表示，在廣東，一攬子金融政策在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面取得比較明顯的效果，廣東經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展出現(xiàn)積極變化?！爸饕憩F(xiàn)在社會(huì)融資結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，金融對重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域以及薄弱環(huán)節(jié)的支持力度穩(wěn)固加強(qiáng)，存款活期化趨勢顯現(xiàn)三個(gè)方面?！?/p>

據(jù)介紹，今年1—5月，廣東社會(huì)融資規(guī)模增量1.33萬億元。分融資渠道看，直接融資占比持續(xù)上升，非金融企業(yè)債券、股票和地方政府債券等市場化直接融資增加3894億元、同比多增168億元，占廣東社融增量的29.2%、同比提升2.5個(gè)百分點(diǎn)，其中地方政府債券融資增加2399億元、企業(yè)債融資增加1252億元?！爸饕莻谫Y成本更低，優(yōu)質(zhì)企業(yè)和基建項(xiàng)目優(yōu)先選擇債券融資?！?/p>

與此同時(shí)，科技、普惠、綠色等金融“五篇大文章”領(lǐng)域貸款增速高于同期總體貸款增速。其中，上半年制造業(yè)貸款增加2787億元，同比多增140億元，占各項(xiàng)貸款增量比重達(dá)22.6%；制造業(yè)中長期貸款余額同比增長7.8%，明顯高于貸款整體增速。在支持城市更新改造方面，國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度需求及時(shí)發(fā)放1697億元城中村專項(xiàng)借款，帶動(dòng)基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、建筑業(yè)等相關(guān)行業(yè)貸款合計(jì)增加4840億元。在“百縣千鎮(zhèn)萬村高質(zhì)量發(fā)展工程”等政策措施牽引下，粵東西北地區(qū)貸款余額合計(jì)2.8萬億元、同比增長7.0%。

“存款活期化趨勢顯現(xiàn)。”袁中紅介紹，6月末，住戶及企業(yè)部門活期存款余額比年初增加5297億元、同比多增6898億元，同比增速達(dá)8.8%，比各項(xiàng)存款增速高3.2個(gè)百分點(diǎn)。“活期存款增長加快，表明前期利率調(diào)整政策效應(yīng)逐步顯現(xiàn)，有利于促進(jìn)消費(fèi)和投資，激發(fā)經(jīng)濟(jì)活力?！?/p>

發(fā)行科技創(chuàng)新債券207.5億元

完善全生命周期科技金融譜系

科技金融位列“五篇大文章”之首。記者在發(fā)布會(huì)上了解到，今年，廣東創(chuàng)新推出“益企共贏計(jì)劃”“股貸擔(dān)保租”“認(rèn)股權(quán)+貸款”三大服務(wù)模式，構(gòu)建科技型企業(yè)全生命周期綜合金融服務(wù)體系。落地全國首批科技創(chuàng)新債券，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行科技創(chuàng)新專項(xiàng)金融債。

數(shù)據(jù)顯示，截至5月末，廣東省科技貸款余額5.6萬億元、同比增長7.3%。自5月構(gòu)建債券市場“科技板”以來，截至6月末，省內(nèi)7家科技企業(yè)和3家股權(quán)投資機(jī)構(gòu)發(fā)行科技創(chuàng)新債券207.5億元；東莞銀行發(fā)行5年期、15億元專項(xiàng)金融債券，專用于支持科技創(chuàng)新領(lǐng)域。

中國人民銀行廣東省分行信貸政策管理處副處長曾愛婷介紹，廣東持續(xù)完善全生命周期的科技金融產(chǎn)品服務(wù)譜系，不斷提升對科技創(chuàng)新成果研發(fā)、轉(zhuǎn)化、應(yīng)用等科技創(chuàng)新活動(dòng)的全流程金融服務(wù)質(zhì)效。

在科技成果研發(fā)投入階段，創(chuàng)新推出“科技人才貸”“科技研發(fā)貸”，將科技型企業(yè)人才和研發(fā)投入情況作為授信或增信的重要參考依據(jù)；推廣“前期貸”，破解科研項(xiàng)目建設(shè)前期由于“四證”不齊全導(dǎo)致的信貸需求得不到滿足的難題。

在科技成果轉(zhuǎn)化應(yīng)用階段，創(chuàng)新推出技術(shù)入股的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、知識產(chǎn)權(quán)許可收益權(quán)質(zhì)押融資、技術(shù)合同融資等模式，成功落地全國首筆“技術(shù)入股貸”、地理標(biāo)志用標(biāo)企業(yè)商標(biāo)許可收益權(quán)質(zhì)押融資、廣東首筆“中試貸”等產(chǎn)品。

在科技成果應(yīng)用生產(chǎn)階段，積極推廣“創(chuàng)新積分貸”“評級貸”“信用分掛鉤貸”等信用貸款產(chǎn)品。例如，江門、肇慶等地的國家高新區(qū)“創(chuàng)新積分貸”累計(jì)向超過1000家企業(yè)授信1200億元；東莞松山湖高新區(qū)“評級貸”產(chǎn)品已惠及科技型小微企業(yè)90余家，貸款金額超過1.9億元。

“下一步，我們將強(qiáng)化部門協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，發(fā)揮科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的激勵(lì)引導(dǎo)作用，推動(dòng)‘益企共贏計(jì)劃’‘股貸擔(dān)保租’‘認(rèn)股權(quán)+貸款’等三項(xiàng)創(chuàng)新模式增量擴(kuò)面，支持轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，精準(zhǔn)支持科技創(chuàng)新重點(diǎn)領(lǐng)域。”曾愛婷表示。

工業(yè)低碳轉(zhuǎn)型貸、轉(zhuǎn)型掛鉤貸

專屬產(chǎn)品支持綠色轉(zhuǎn)型

綠色金融持續(xù)發(fā)力，有力支持綠色低碳發(fā)展。

記者了解到，圍繞重點(diǎn)領(lǐng)域完善綠色產(chǎn)融對接機(jī)制，廣東錨定高碳產(chǎn)業(yè)推廣落地轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)，支持發(fā)行綠色票據(jù)與債券，構(gòu)建強(qiáng)牽引、標(biāo)準(zhǔn)化的綠色金融服務(wù)體系。數(shù)據(jù)顯示，今年一季度，人行廣東省分行轄內(nèi)5家地方法人金融機(jī)構(gòu)通過碳減排支持工具發(fā)放貸款7.35億元。截至3月末，綠色貸款余額4.2萬億元、同比增長18.4%。截至目前，廣東金融機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)放符合轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)的轉(zhuǎn)型貸款共39筆，發(fā)放貸款金額33.6億元，覆蓋水泥、玻璃、陶瓷、鋼鐵、鋁業(yè)、化工、水上運(yùn)輸?shù)刃袠I(yè)。

轉(zhuǎn)型金融是支持高碳行業(yè)企業(yè)和項(xiàng)目向低碳轉(zhuǎn)型的金融活動(dòng)，是綠色金融的重要補(bǔ)充。一方面，高碳行業(yè)如陶瓷、建材、鋼鐵等因其高排放或難以減排，無法滿足傳統(tǒng)的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定，因而較難獲得綠色貸款，造成“融資錯(cuò)殺”。另一方面，高碳行業(yè)要完成綠色低碳化轉(zhuǎn)型，往往有較為旺盛的資金需求，急需新型金融產(chǎn)品彌補(bǔ)這一空缺。

如何解決破題？編制、運(yùn)用行業(yè)轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)是重中之重。

中國人民銀行廣東省分行金融研究處副處長胥愛歡介紹，廣東正系統(tǒng)化、集成化推進(jìn)轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)推廣應(yīng)用。例如，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)加快應(yīng)用國際國內(nèi)互認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)、全國層面試用標(biāo)準(zhǔn)、廣東團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)等各層次的綠色金融和轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)；擴(kuò)大轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)在更多細(xì)分行業(yè)、省內(nèi)更多地區(qū)的實(shí)施應(yīng)用等。目前，廣東金融機(jī)構(gòu)已推出“工業(yè)低碳轉(zhuǎn)型貸”“轉(zhuǎn)型掛鉤貸”“降碳貸”等一系列轉(zhuǎn)型金融專屬信貸產(chǎn)品。

“下一步，我們將以標(biāo)準(zhǔn)推廣應(yīng)用為引領(lǐng)，在深化應(yīng)用建材行業(yè)轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，立足廣東產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，積極推動(dòng)轉(zhuǎn)型金融實(shí)踐向更多行業(yè)延伸拓展，擴(kuò)大惠及實(shí)體企業(yè)的覆蓋面，加大對高碳行業(yè)低碳轉(zhuǎn)型的金融支持力度?！瘪銗蹥g表示。

◆編輯：吳玉珍◆二審：鄭沛鋒◆三審：周亞平