近年來(lái)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)研判能力提出了更高要求，興業(yè)銀行中山分行在不斷提升柜面服務(wù)的同時(shí)，嚴(yán)格把控賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)主動(dòng)甄別、警銀協(xié)作的方式，成功攔截涉詐資金取現(xiàn)事件，切實(shí)守護(hù)好群眾的“錢(qián)袋子”。

當(dāng)天下午，柜面工作人員接到客戶(hù)季某大額現(xiàn)金預(yù)約電話(huà)，該客戶(hù)本月多次大額取現(xiàn)，經(jīng)查看客戶(hù)賬戶(hù)暫無(wú)此大額存款，賬戶(hù)為異地開(kāi)卡，取款用途為支付貨款，且客戶(hù)無(wú)法回答必須使用現(xiàn)金的原因。查看賬戶(hù)流水，發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)較多柜臺(tái)取款業(yè)務(wù)，且分散在不同網(wǎng)點(diǎn)，均為轉(zhuǎn)入資金后當(dāng)日大額取款，賬戶(hù)交易十分可疑，出于對(duì)反欺詐業(yè)務(wù)的敏感性，工作人員警覺(jué)情況有異常，立即與市反詐中心聯(lián)絡(luò)，經(jīng)核實(shí)，客戶(hù)名下確已有多張他行卡涉案。為配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，柜面工作人員與該涉案人員約定次日大額取款辦理時(shí)間。次日上午11時(shí)左右，該涉案人員來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)柜面取款，經(jīng)辦柜員以“現(xiàn)金較多需清分”為由拖延辦理時(shí)間，直至公安機(jī)關(guān)將其帶回作進(jìn)一步調(diào)查。

據(jù)興業(yè)銀行中山分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行一直以來(lái)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、服務(wù)優(yōu)先的原則，落實(shí)銀行賬戶(hù)管理主體責(zé)任，采取切實(shí)有效手段進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，做好客戶(hù)分級(jí)分類(lèi)管理工作。

興業(yè)銀行中山分行稱(chēng)，接下來(lái)將持續(xù)落實(shí)監(jiān)管精神，充分統(tǒng)籌各方資源，既要做好個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)，也要做好賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防范，進(jìn)一步提升個(gè)人銀行賬戶(hù)精細(xì)化管理水平。

◆編輯：張言良◆二審：鄭沛鋒◆三審：周亞平