瞄準(zhǔn)在工作中結(jié)識的“老客戶”,利用自己工作的便利獲取信任,以保本及“高回報(bào)”等讓人心動的承諾,誘騙“老客戶”將錢款轉(zhuǎn)入其個(gè)人賬戶獲利1800余萬元……近日,中山市中級人民法院對這起案件二審宣判,被告人麥某某因詐騙罪被判處有期徒刑十四年,并處罰金200萬元。
法院經(jīng)審理查明,2015年4月至2021年8月期間,為填補(bǔ)個(gè)人投資虧損,某金融機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理麥某某開始利用工作之便向其客戶實(shí)施詐騙。麥某某的理財(cái)對象通常為年齡較大,有一定經(jīng)濟(jì)能力的人士。在業(yè)務(wù)往來中,麥某某與這些“老客戶”建立了一定的信任關(guān)系后,虛構(gòu)保本及高額收益的理財(cái)產(chǎn)品,先后誘使曹某某等10名被害人將錢款轉(zhuǎn)入麥某某指定的其親屬的銀行賬戶內(nèi),其中6名被害人為60歲以上的老年人。
收到錢款后,麥某某讓其親屬將騙取的錢款轉(zhuǎn)入自己的銀行賬戶中,同時(shí)向被害人出具偽造的理財(cái)憑證和理財(cái)購買記錄。事后,麥某某將騙取的錢款用于個(gè)人高風(fēng)險(xiǎn)投資、購買房地產(chǎn)及個(gè)人高額消費(fèi),并采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式支付被害人部分本金和利息。截至案發(fā),麥某某共計(jì)騙取10名被害人人民幣1880余萬元。
法院審理后認(rèn)為被告人麥某某無視國家法律,詐騙他人財(cái)物,數(shù)額特別巨大,其行為已構(gòu)成詐騙罪。
該案的主審法官甘英介紹,讓老年人購買虛構(gòu)“高回報(bào)”理財(cái)產(chǎn)品,是不法分子慣用的手法。在本案中,麥某某先通過工作便利,詳細(xì)了解客戶情況,進(jìn)而鎖定有一定經(jīng)濟(jì)能力,防范意識較差的老年人為重點(diǎn)目標(biāo)。接著,以“無微不至”的服務(wù)獲得被害人的信任,以保本、高回報(bào)的許諾獲得被害人投資的意愿。最后通過層層轉(zhuǎn)賬、出示虛假手續(xù)等方式“移花接木”獲利,令人防不勝防。
編輯 曾嘉慧 二審 黃廉捷 三審 蘇小紅